Planejador de FIIs

Ferramenta em Excel (aba única APP) para projetar patrimônio, renda mensal e estruturar seu mix de FIIs conforme perfil de risco.
Sem VBA, tudo na aba “APP” e compatível com Excel 365/2021.

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Sumário

• Funcionalidades
• Requisitos
• Estrutura da Planilha
• Como Usar
• Download
• Acessibilidade
• Contribuições
• Licença

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Funcionalidades

• Configurações
  Defina sua Renda Líquida Mensal, Taxa Anual de Rendimento, Percentual de Investimento e veja o Montante Sugerido.

• Investimento Mensal
  Informe Capital Inicial, Aporte Mensal, Reinvestimento de Dividendos, Período (anos), Taxas e Inflação.
  Resultado em: Patrimônio Projetado, Patrimônio Corrigido e Rendimento Mensal.

• Cenários de Investimento
  Projeções de Patrimônio e Rendimento em horizontes de 2, 5, 10, 20 e 30 anos.

• Perfil & Aporte
  Selecione seu perfil (Conservador, Moderado, Agressivo) e confira o Valor a Investir/Mês.

• Alocação em FIIs
  Tabela com % sugerido e R$/mês para cada tipo de FII, calculados automaticamente conforme perfil.

• Gráfico de Rosca
  Visualize o mix de alocação (%) e o valor total do aporte no centro do gráfico.

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Requisitos

• Microsoft Excel 365 ou Excel 2021 (para fórmulas de matriz dinâmica: ÍNDICE + ESCOLHER).

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Estrutura da Planilha

• Aba única: “APP”
  Todas as entradas, cálculos, tabela de alocação e gráfico estão nesta única aba.

• Named Ranges

  • inv_Perfil → célula que contém o perfil de risco.
  • inv_Period → célula do aporte mensal (C42).
  • inv_Period_2 → usado apenas na caixa de texto central do gráfico de rosca.
  • Outros nomes (por exemplo, perfil_TotalValor) ajudam a deixar as fórmulas mais legíveis.

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Como Usar

1. Configurações

   • Preencha: Renda Líquida, Taxa Anual, % de Investimento.
   • Veja o Montante Sugerido (30 % da renda).

2. Investimento Mensal

   • Insira: Capital Inicial, Frequência (Mensal), Aporte (inv_Period), Reinvestimento, Período, Taxas e Inflação.
   • O Excel calcula automaticamente:
     • Patrimônio Projetado (VF)
     • Patrimônio Corrigido (inflação)
     • Rendimento Mensal

3. Cenários de Investimento

   • Analise projeções de patrimônio e renda em 2, 5, 10, 20 e 30 anos.

4. Perfil & Aporte

   • Escolha seu inv_Perfil (Conservador/Moderado/Agressivo) em C41.
   • Confira o valor que será investido por mês (C42 / inv_Period).

5. Alocação em FIIs

   • Coluna % (C45:C50): fórmula matricial dinâmica (ÍNDICE+ESCOLHER) puxa o benchmark para seu perfil.
   • Coluna R$/mês (D45:D50): =[D45 *inv_Period_2
   • Total (D51) deve somar exatamente seu aporte mensal.

6. Gráfico de Rosca
   -- Geração automática a partir de C45:C50.

   • Caixa de Texto central vinculada a =inv_Period_2, exibindo o total.

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Download

Baixe a planilha em:
desafio_dio_excel_invest-calc_ver-final_junho-25.xlsx

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Acessibilidade

• Cores testadas com o WebAIM Contrast Checker.
• Textos alternativos (Alt Text) inseridos em gráficos e imagens para leitores de tela.

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Contribuições

Pull requests e issues são muito bem-vindos! Para mudanças de grande impacto, abra uma issue antes de submeter PR.

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Licença

Este projeto está licenciado sob a MIT License. Veja LICENSE para detalhes.